关于巴西、墨西哥骗局分享！
大家有没有遇到过这样的骗局？TT汇款，客户“故意”把公司名称没写全或写错，然后受益人“收款人”向银行出入账保函，等受益人发货后，客户用受益人名称不符导致入账的“追索权”，把钱取回？
说下背景资料：
一巴西客户，老客户，之前出过货，这次又准备下一订单，这次汇的是别的账户，但这个账户的公司名称比较长，比一般的公司名称长20%-30%，含空格一共52个字符（office计算），第一次汇款客户只写了大约一半的公司名称，第二次汇款公司名称缺了个limited。
这个钱，只能挂账，挂15个工作日，第一次汇款的时候，因为还有细节没谈好，所以不急着入账，钱就退回去了。现在是第二次了，目前巴西放假，而且这个国家的人比较懒，叫他搞修改函估计15个工作日内搞不定了。这账号的主人告诉我有上面说的“骗局”，做事当然会非常谨慎。
所以…大家有遇到这种事情嘛？
我还是比较信任这个客户的，毕竟以前下过订单，第一单的时候，他的国内以及巴西的中国联络人也都联系过，这次的订单的细节都谈过。
当然了，大家做生意，相信钱顺利到账才是真的，而且账号是别人的，人家也有自己顾虑。具体怎么处理这个事情，我心里已经有处理方法了。
PS：公司名称越短越容易懂最好。
2012年12月24日更新：
搜索下关键词：入账保函，其中一个关于入账保函有一条款这样写的：“银行一般让我们写一张入账保函即可入账，（写明正确的户名），但我发现在保函格式中有注明说，一旦发生追索，银行可以自行从我司账户中划出此款给当初的付款行。” （交通银行）
我也问过公司财务，以前遇到过这种问题，客户汇钱就少了“LTD”，跟这次情况差不多，入账保函为：由于对方错写我司账号，我司特此证明此笔货款确为我司货款，并确认为一般贸易项下收汇。由此引起的经济纠份由我司承担。 特此证明。（中国银行）
现在的钱是客户的30%前TT，我这出保函钱就可以入账，因为有：一旦发生追索，银行可以自行从我司账户中划出此款给当初的付款行。这个恶心条款，搞的心毛毛的。
我目前想到的处理方法是：
1. 提供入账保函，钱入账
2. 催促客户修改受益人名称
2012年12月29日更新：
经过多方面考量，还是让客户放假后发修改函到银行。而不是之前的，我这保函入账，钱不动，再让客户发修改函。
关于骗局： 有骗来华邀请函，不同名义叫汇款骗点小钱的，木马什么的。
这种都是小骗局，遇到1次2次基本都懂了，木马什么也就电脑装好点的杀毒软件（不是国内免费的那种），有点电脑知识，也很容易避免。
那种骗子有计谋的，自己有会稍微付点钱，之后我们全款生产，这是对方就开始搞各种欺骗了，如果处理不好只能被牵着鼻子走。这样的骗局就让人防不胜防。
我刚毕业开始做外贸的时候，一个带我的师傅就遇到过这样一个骗局，货值有个100万多点，客户是墨西哥，所以也可以发在南美洲板块，这事情也算是亲身体验了。具体的我整理下给大家参考参考！
2012年12月30日 事件更新：
事情是我的“师傅”做的，发生的时间是08年底的时候了，那时候印象非常的深刻，但快4年了，具体每个步骤的时间，还有不少细节都快忘记了，但事情大致还是这样的：
那时的公司还做小家电出口，08年的冬天，客户是墨西哥人，阿里巴巴来的询盘，要的是sandwich maker，三明治机。第一次报价，保留还价的余地，价格肯定比之前的成交价格要高点，但客户在价格上也没多少纠缠，付款方式是30%前TT，70%凭提单付清，客户选定了一种样式的三明治机，确定好数量（2个40高柜）、价格，墨西哥的电源，插头，认证等，签订合同，发PI，等客户汇款了，客户汇钱非常及时，30%的预付款的水单发来之后过几天就到公司账上了，公司马上联系工厂开始生产，等2个40高柜的货快要生产好的时候联系客户，这时客户说还要一个40平柜的货，价格、规格跟之前的一样，那时“师傅”很高兴，发给客户第二批货的PI，客户马上把第二批货的30%预付款的“银行水单”发给了我们，因为第一次客户汇钱非常快，在价格上又没多少纠缠，觉得是个好客户，而且年底为了赶进度，在客户发给我们水单的时候我们就打钱给工厂安排生产了，同时安排第一批货的交货期临近，但是...第二批货的预付款迟迟未到账，第一批货准备发货，工厂开始催余款发货，那时觉得可能第二批货的预付款银行问题，或者是客户付款迟了点，反正就是没考虑到或不敢想客户已经开始在欺骗我们了，就这样我们把第一批货装船了，拿到第一批货的提单后，我们开始向客户催收余款，但客户反应倒也快，很快把第一批货的余款“银行水单”发给我们了，虽然第二批货的预付款还没到，但客户都还是很及时的，而且都有“银行水单”了，我们感觉还是放心的。等船在海上漂了，第一批货的余款、第二批货的预付款还是未到账，我们真正的开始担心客户在欺骗我们了，可能银行水单是假的，中间还有个插曲：公司老板还直接“绕过”“师傅”让我拿“银行水单”拿去问银行的国际部询问真伪，把结果告诉他，这事情是我办的，证明水单是假的，并且我直接把结果告诉老板了，“师傅”有点不高兴，呵呵。等第一批货到目的港，第二批货快生产完的时候，钱都未到账，客户还要求我们给他发“提单扫描件”，并且又发“银行水单”给我们，客户还联系了一个在大陆的中国人，通过她来向我们要提单扫描件，我们就网上搜索能否发提单扫描件给南美洲客户，发现南美洲客户可以通过提单扫描件提货，但客户发了“银行水单”，又通过一个中国人来催，逼的我们比较紧，我们就学网上的经验，遮住提单单号，日期等信息，扫描后发给客户，缓下时间，如果客户的“银行水单”钱到账，我们准备邮寄提单。“师傅”是女的，她的产假在这时后开始了，之后这件事情由另一个同事办理，当然了联系客户的主动权还是在“师傅”手里，紧张的气氛稍微少了点，毕竟联络客户的人请假了，具体信息我这也传不到。
农历新年快到了，货到到港都快堆积快一个月了，“师傅”来公司一趟，年底发提成了嘛，当然这批货的提成肯定给不来了，“师傅”有点不高兴。对这个客户我们确定是在欺骗我们了，另一个同事是男的，思路清晰，虽然货在那堆了不少时间了，但提单还在我们这，而且客户有第一批货的30%预付款，最差的打算也就把第一批货运回，我们损失些钱，但货还在，对付客户就是钱不到，第二批货不发，第一批货提单不给，时间拖久了，第一批货运回，我们准备跟客户耗时间。农历新年的时候客户也没多少反映。
过了农历新年，“师傅”产假还没结束，货在客户港口都快堆积接近2个月了，那时公司有变故，我被安排去了老板新开的一家机械工厂工作实习，准备以后做这家工的业务员，我被安排过去的时候这件事情还没有妥善解决，虽然后来事情妥善解决了，但其中的细节我就清楚了，现在想想无非就是客户不给钱，我们不发货，不给提单，相互耗时间。
预付款不“顺利”到账，不安排生产，余款不“顺利”到账不发货，或不给提单“或提单复印件”。
2013年1月2日 更新：
编辑这个墨西哥骗局的时候，想到的事情没有写进去...记得那个订单的时候还有个插曲，工厂业务员竟然向我们这个下单的外贸公司拿回扣....这又不算一个有特别技术的三明治机，真够无语的，外贸公司业务员不向工厂拿回扣，现在竟然反过来了！大家自己考虑吧！呵呵
“师傅”嘛，都带引号了，大家也明白，又学不到什么东西，还摆架子！没啥好说的，待人处事多学多会！那时这师傅太信任客户，太想成交了，如果没有那个男同事帮忙，我可以说：绝对被骗！
巴西1月5号放假结束，催客户修改...事情的发展会及时更新！
2013年1月15日 更新：
这个国家的人，不催着，他不做事...今天钱顺利入账。之后我会更新订单流程，订单完成后我会详细叙述整个事情。
2013年7月4日更新：
这个订单真够曲折的，功率增大，导致设备结构修改，工人把380V直接插上220V电器上，导致电器烧毁，一个部件是新设计的，导致加工周期长...还好总算是催收余款了......
【本文转自某客户分享案例】
来源：网络转载
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